Cómo evitar las estafas con las criptomonedas

Las criptomonedas adquirieron una mala reputación cuando las estafas se multiplicaron muy rápidamente. Todavía hoy muchas personas asocian a bitcoin y otras criptomonedas con fraudes, mientras el desconocimiento sobre cómo invertir de manera segura sigue siendo el principal culpable de que nazcan nuevas víctimas de estafas cada día.

Por supuesto, la mayoría de los proyectos que involucran criptomonedas tienen intenciones transparentes. Sin embargo, los delincuentes a menudo encuentran nuevas formas para tratar de engañar a alguien, pese al uso legítimo que gran parte de las personas hacen de criptomonedas como bitcoin.

Estafas de inversión con criptomonedas

-Sitios web falsos

Los estafadores a veces crean plataformas falsas de intercambio de criptomonedas o versiones falsas de billeteras de criptomonedas. Estos sitios web falsos suelen tener nombres de dominio similares a los que intentan copiar, pero con alguna pequeña diferencia como por ejemplo que sea http y no https. Los sitios falsos de criptomonedas operan de alguna de estas dos formas:

• Como páginas de phishing: todos los datos que ingrese, como la contraseña o la frase de recuperación de su billetera de criptomonedas y otra información financiera, termina en manos de los estafadores.
• Como un robo directo: en un principio, el sitio puede permitirle retirar una pequeña cantidad de dinero. A medida que sus inversiones parezcan tener un buen rendimiento, es probable que invierta más dinero en el sitio. Sin embargo, cuando posteriormente quiera retirar su dinero, puede que el sitio se cierre o que rechace la solicitud.

-Estafas de phishing

Se suele buscar información relacionada con las billeteras en línea. Los estafadores apuntan a las claves privadas de las billeteras de criptomonedas, que son necesarias para acceder a los fondos que contienen. Su método de trabajo es similar a otros intentos de phishing y se relaciona con los sitios web falsos antes descritos: envían un correo electrónico para captar a los receptores y hacer que ingresen a un sitio web exactamente igual que el oficial y les solicitan que ingresen información privada importante. Cuando adquieren esa información, roban las criptomonedas de las billeteras.

-Estrategias de inflar y vender

Consiste en que los estafadores promocionen una moneda o un token particular a través de correos electrónicos o de las redes sociales, como Twitter, Facebook, Telegram… Para no quedarse afuera, los comerciantes se lanzan a comprar las monedas y de esta forma, disparan el precio. Una vez que logran inflar el precio, los estafadores venden sus participaciones, lo que provoca una caída del valor del activo. Esto puede suceder en cuestión de minutos.

-Aplicaciones falsas

Otra forma habitual en la que los estafadores engañan a los inversores de criptomonedas es a través de aplicaciones falsas disponibles para descargar en Google Play y la App Store.

-Respaldos falsos de celebridades

Los estafadores de criptomonedas se hacen pasar por celebridades, empresarios o personas influyentes, o afirman contar con su apoyo, para captar la atención de posibles víctimas. En ocasiones, esto incluye vender criptomonedas fantasmas que no existen a inversores inexpertos. Estas estafas pueden ser sofisticadas: utilizan sitios web llamativos y folletos que simulan el respaldo de celebridades, como Elon Musk.

-Estafas de regalos

Suceden cuando los estafadores prometen igualar o multiplicar las criptomonedas que se les envían en lo que se conoce como estafa de regalo. Mandan mensajes ingeniosos procedentes de lo que, a menudo, parece una cuenta válida en las redes sociales para generar una sensación de legitimidad y provocar urgencia. Esta supuesta oportunidad “única en la vida” puede hacer que las personas transfieran fondos al instante, con la esperanza de obtener un rendimiento instantáneo.

-Estafas de extorsión y chantaje

Otro método que los estafadores utilizan es la extorsión. Mandan correos electrónicos en los que informan que tienen un registro de sitios web para adultos visitados por el usuario y los amenazan con exponerlos, a menos que compartan claves privadas o les envíen criptomonedas.

-Estafas de minería en la nube

La minería en la nube hace referencia a empresas que permiten alquilar el hardware de minería que operan, a cambio de una cuota fija y una parte de los ingresos que supuestamente obtendrán los usuarios. En teoría, esto les permite a las personas minar de manera remota sin comprar un hardware costoso de minería. Sin embargo, muchas empresas de minería en la nube son una estafa o, al menos, ineficientes: los usuarios terminan perdiendo su dinero o ganando menos de lo prometido.

Cómo detectar estafas con criptomonedas

-Promesas de rendimientos asegurados

Ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros, porque las inversiones pueden subir o bajar. Cualquier oferta de criptomonedas que le prometa que va a ganar dinero es una señal de alerta.

-Un documento técnico mediocre o inexistente

Toda criptomoneda debe tener un documento técnico, ya que es uno de los aspectos más importantes de una oferta inicial de monedas. En el documento técnico, se debe explicar cómo se diseñó la criptomoneda y cómo funcionará. Si el documento técnico no tiene sentido, o peor, no existe, entonces tenga cuidado.

-Marketing excesivo

Todas las empresas se promocionan, pero una de las formas en que los estafadores de criptomonedas atraen a las personas es invirtiendo en mucho marketing, como por ejemplo en publicidad en línea, pago a personas influyentes, promociones fuera de línea y demás. Esto está pensado para alcanzar a la mayor cantidad de personas en el menor tiempo posible, y así recaudar dinero rápido. Si cree que el marketing de una oferta de criptomonedas es excesivo o incluye promesas extravagantes sin respaldo, tómese su tiempo e investigue más a fondo.

-Miembros del equipo anónimos

En la mayoría de las empresas de inversión debería ser posible averiguar quiénes son las personas que están detrás. En general, están las biografías de las personas que dirigen la inversión al alcance de la mano, además de una presencia activa de ellas en las redes sociales. Si no puede encontrar quién está detrás de las criptomonedas, tenga precaución.

-Dinero gratis

Ya sea en efectivo o en criptomonedas, es probable que cualquier oportunidad de inversión que prometa dinero gratis sea falsa.

Cómo protegerse de las estafas con criptomonedas

-Proteja su billetera

Para invertir en criptomonedas, necesitas una billetera con claves privadas. Si una empresa le pide que comparta sus claves para participar en una oportunidad de inversión, es muy posible que se trate de una estafa. Mantenga la privacidad de sus claves.

-Controle la app de su billetera

La primera vez que transfiera dinero, envíe una pequeña suma para confirmar la legitimidad de la app. Si actualiza la app de la billetera y observa algún comportamiento sospechoso, cancele la actualización y desinstale la app.

-Invierta solamente en cosas que entiende

Si no tiene claro cómo funciona una criptomoneda en particular, lo mejor es hacer una pausa e investigar mejor antes de invertir.

-Tómese su tiempo

Los estafadores suelen usar estrategias para presionar a los usuarios y hacer que inviertan su dinero rápido; por ejemplo, prometiendo bonificaciones y descuentos si participan de inmediato. Tómese su tiempo y realice su propia investigación antes de invertir dinero.

-Tenga precaución con los anuncios en las redes sociales

Los estafadores de criptomonedas suelen utilizar las redes sociales para promocionar sus esquemas fraudulentos. Pueden usar imágenes no autorizadas de celebridades o empresarios reconocidos para dar una impresión de legitimidad, o prometer regalos o dinero gratis.

-Ignore las llamadas en frío

Si alguien se pone en contacto con usted de la nada para ofrecerle una oportunidad de inversión en criptomonedas, posiblemente sea una estafa. Nunca revele información personal ni transfiera dinero a alguien que se comunica de esta manera.

-Descargue aplicaciones únicamente desde plataformas oficiales

Si bien las aplicaciones falsas pueden llegar a estar en Google Play o en App Store, es más seguro descargarlas desde estas plataformas que desde otro lugar.

-Investigue

Las criptomonedas más populares no son una estafa, pero si no conoce una criptomoneda en particular, investigue: vea si hay un documento técnico que pueda leer, averigüe quién maneja la moneda y cómo opera, y lea opiniones y testimonios reales. Busque una lista actualizada y fiable de criptomonedas falsas para detectar las estafas.

-Cuidado si es muy bueno para ser verdad

Si una empresa le promete rendimientos asegurados o una fortuna de la noche a la mañana, seguramente se trate de una estafa.

Y por último, como sucede con cualquier oportunidad de inversión, nunca invierta dinero que no pueda darse el lujo de perder. Incluso si no conforma una estafa, las criptomonedas son volátiles y especulativas, por lo que es fundamental que comprenda los riesgos.