El cura que estafó millones en criptomonedas por “orden divina”

El pastor Eli Regalado fue acusado de estafa por la División de Valores de Colorado (EE.UU).

Eli Regalado, residente en Colorado, se enfrenta a cargos de venta de criptomonedas “sin valor” a sus feligreses. El pastor y su esposa admitieron haber ganado USD 1.3 millones por “orden de Dios”.

El reverendo admitió los cargos a través de un vídeo en internet. Reconoce haber robado esa cifra millonaria, pero se aferra a que usó la mitad del dinero para hacer pagos al Servicio de Impuestos Internos (IRS) y la otra mitad para reformar su hogar, tras “seguir las instrucciones de Dios”.

El pastor dirige la Victorious Grace Church, una iglesia que funciona solo en línea. También es el “creador” de una supuesta criptomoneda llamada INDXcoin y de la plataforma para comercializarla: Kingdom Wealth Exchange.

Tras la historia que el pastor narra, después de promover la compraventa de INDXcoin en su “casa de cambio” en 2022, esta plataforma cerró el 1 de Noviembre pasado dejando a los usuarios buscando respuestas sobre sus inversiones. Regalado afirma que “confía en un milagro divino” para resolver el lío financiero y devolver el dinero a las víctimas de la estafa.

“Vendimos una criptomoneda sin una salida clara, por lo que estamos orando creyendo que Dios va a hacer un milagro. Él va a obrar un milagro en el sector financiero”, declaró el pastor en su mensaje.

INDXcoin carecía de un plan de negocios claro para los compradores, lo que llevó al comisionado de valores de Colorado, Tung Chan, a considerarla “inútil”, ya que carecía de respaldo. El Comisario comentó que el pastor de aprovechó de la confianza y la fe de su propia comunidad cristiana para venderles promesas extravagantes de riqueza a través de un activo sin valor.

El funcionario explica que la pareja vendió USD 3,4 millones en INDXcoin en 2022 y durante el primer semestre de 2023. Unos USD 1,3 millones se gastaron en vehículos, joyas, artículos de lujo, cosmética y reformas del hogar.

La pareja se enfrenta a cargos por fraude de valores. También se les acusa de operar sin licencia. El juez a cargo del caso ordenó congelar las cuentas bancarias de los acusados, así como los bienes vinculados a sus empresas.

Dichos cargos son civiles, no penales, con lo cual no se castigará con prisión sino con multas. Tendrán una audiencia judicial el próximo 29 de Enero.

La modalidad de estafa llevada a cabo por el pastor se conoce como “estafa de salida” o “exit scam”. Ocurren cuando cierta persona se gana la confianza de los usuarios para comercializar algún activo.

Estas estafas empiezan atrayendo gente para que participe en el esquema. Ofrecen ganancias sustanciales y las otorgan hasta que llega un momento en el que no permiten más retiros y se esfuman con el dinero de los usuarios.

Según las fuentes de Certik, se trata de uno de los tipos de estafa más comunes. La firma estima que en 2023 más de USD 10 millones fueron robados a través del exit scam.

Bien vale tomar en cuenta las advertencias que se hacen para evitar caer en este tipo de estafas. Entre ellas, recabar información sobre la empresa y validar los datos sobre la supuesta inversión.

Siempre hay que dudar de las ofertas que prometan rendimientos sustanciales en poco tiempo, porque los embaucadores suelen dar información errónea o errada acerca de inversiones reales o inventar una oportunidad falsa.